- Gün içerisinde yapılan toplam para transferi 200 bin TL'yi aşan kullanıcılar, her yeni işlem için en az 20 karakterlik detaylı açıklama girmek zorunda kalacak.
- Transfer tutarı 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasında olan kişilerin "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurması zorunlu hale getirildi.
- 20 milyon TL üzerindeki transferlerde paranın kaynağına dair ek bilgi ve belge sunulması istenecek.
Hazine ve Maliye Bakanlığı'na bağlı MASAK tarafından bankalara gönderilen yeni mevzuat; mobil bankacılık, internet bankacılığı ve ATM kanallarının tamamını kapsıyor. Bugün itibarıyla ATM üzerinden kartıyla giriş yaparak para transferi gerçekleştirmek isteyen vatandaşlar, limit aşımı durumunda paranın ne amaçla gönderildiğine dair detaylı bir sorgulama ekranıyla karşılaşacak.
Kullanıcıların işlemi tamamlayabilmesi için sunulan uyarı yazısına istinaden en az 20 karakterlik bir açıklama girmesi gerekecek.
Kullanıcıdan ek belgeler istenecek
Yeni düzenleme ile birlikte "izah zorunluluğu" sadece bir başlangıç aşamasını oluşturuyor; transfer edilen tutar yükseldikçe denetim katmanları da sıkılaşıyor. Günlük işlem hacmi 2 milyon TL barajını geçen kullanıcılar için sistem otomatik olarak "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurulmasını talep edecek.
Bu formun doldurulmaması ya da eksik bilgi verilmesi durumunda finansal sistem üzerinden para gönderimi kısıtlanabilecek.
Onay gelmezse para transferi yapılmayacak
Ekonomi yönetiminin kayıt dışı para hareketlerini engellemek amacıyla hayata geçirdiği düzenlemenin en sıkı denetim noktası 20 milyon TL üzerindeki işlemler olacak. Bu seviyedeki yüksek tutarlı transferlerde kullanıcıların paranın kaynağını resmi belgelerle kanıtlaması şartı aranacak.
Müşteri tarafından sunulan açıklamaların ve belgelerin banka veya ilgili birimlerce onaylanmaması halinde, söz konusu para transferi kesinlikle gerçekleştirilmeyecek.